Der Wunsch nach einer stabilen, lebenslangen Rente, ohne dabei das eigene Vermögen zu verbrauchen, gehört zu den häufigsten finanziellen Zielen. Eine der zuverlässigsten Methoden, dieses Ziel zu erreichen, ist ein langfristiger Spar- und Investitionsplan, der auf regelmäßigen Einzahlungen, einer breiten Diversifikation und einem ausgewogenen Anteil an Gold basiert.
Warum regelmäßiges Investieren?
Regelmäßige Investitionen in Investmentfonds ermöglichen den Aufbau eines wachsenden Vermögens über viele Jahre. Der Cost-Average-Effekt sorgt dafür, dass Anleger langfristig von Marktschwankungen profitieren und sich das Portfolio stetig stabilisiert.
Für unsere Kunden kombinieren wir dabei Aktien-, Anleihe- und alternativ ausgerichtete Fonds – ergänzt durch einen kleineren Anteil an Gold, das als Schutzkomponente gegen Inflation und geopolitische Risiken wirkt.
Die Rolle unserer Fondsfamilie „Best of Templeton“
Phoenix Investor arbeitet seit vielen Jahren erfolgreich mit Franklin Templeton zusammen.
Unsere Dachfonds „Best of Templeton“ wurden speziell dafür entwickelt, langfristig stabile Erträge zu erzielen und gleichzeitig das Risiko zu reduzieren.
Diese Fonds profitieren von:
- professionellem globalen Management,
- breiter Branchen- und Länderdiversifikation,
- der Möglichkeit, flexibel zwischen Anlageklassen zu wechseln,
- transparenten Strukturen, die sich ideal für systematischen Vermögensaufbau eignen.
Wie groß sollte das Vermögen für eine lebenslange Rente sein?
Ein nachhaltiger Entnahmeplan bedeutet, dass der Anleger jährlich nur einen geringen Prozentsatz seines Vermögens entnimmt, ohne dass sich der Kapitalstock verringert.
Vorsichtige Strategie: 4 % Entnahme pro Jahr
Diese Methode wird häufig als „Rule of 4 %“ bezeichnet.
Für eine gewünschte Rente von 1 000 € monatlich (12 000 € jährlich) benötigt man ungefähr:
12 000 € ÷ 0,04 = 300 000 € Kapital
Dynamische Strategie: 5 % Entnahme pro Jahr
Für erfahrenere und etwas risikobereitere Anleger bietet die 5-Prozent-Variante eine höhere Rente.
Für dieselbe Rente:
12 000 € ÷ 0,05 = 240 000 € Kapital
Beispiele für verschiedene Rentenhöhen
| Monatliche Rente | Benötigtes Kapital bei 4 % | Benötigtes Kapital bei 5 % |
| 500 € | 150 000 € | 120 000 € |
| 1 000 € | 300 000 € | 240 000 € |
| 2 000 € | 600 000 € | 480 000 € |
| 3 000 € | 900 000 € | 720 000 € |
Wie kann man dieses Vermögen aufbauen?
Der Schlüssel liegt im regelmäßigen Investieren – idealerweise monatlich.
Dank der Struktur von „Best of Templeton“ können Anleger ihr Vermögen langfristig und effizient steigern.
Beispiel:
Ein Anleger spart 250 € monatlich über einen Zeitraum von 25–30 Jahren.
Bei einer realistischen langfristigen Rendite von 5–7 % pro Jahr kann so ein Vermögen zwischen:
- 160 000 € – 240 000 € entstehen bei 25 Jahren
- 260 000 € – 360 000 € bei 30 Jahren
Damit lässt sich bereits eine spürbare monatliche Zusatzrente erzielen.
Warum Gold als Ergänzung?
Ein kleiner Goldanteil (z. B. 5–10 % des Portfolios) erfüllt mehrere Funktionen:
- Schutz vor Inflation
- Rückhalt in geopolitischen Krisen
- geringe Korrelation zu Aktienmärkten
Gold dient also als stabilisierende Komponente im Gesamtportfolio, ohne die langfristige Ertragskraft zu bremsen.
Fazit
Der Aufbau einer lebenslangen Rente ist realistisch – mit einer klaren Strategie, professionellem Management und konsequentem regelmäßigen Investieren.
Mit den „Best of Templeton“ – Dachfonds, kombiniert mit einem durchdachten Goldanteil, bietet Phoenix Investor seinen Kunden eine moderne und stabile Lösung für langfristige finanzielle Sicherheit.
